Der Onboarding-Fragebogen von Investminder hilft dir dabei, dein Anlegerprofil zu erstellen. Auf dieser Grundlage empfiehlt dir die Plattform eine Anlagestrategie, die zu deinen Zielen, deiner Erfahrung und deiner Risikobereitschaft passt.
Bevor du loslegst
- Den Onboarding-Fragebogen erreichst du über die Startseite.
- Für die vollständige Auswertung musst du angemeldet sein. Danach kannst du das Onboarding jederzeit wieder aufrufen – es ist nicht nur für neue Nutzer gedacht. Beim ersten Login erscheint der Fragebogen allerdings direkt, damit der Einstieg einfach bleibt.
Schritt 1: Zum Onboarding-Fragebogen gelangen
Dafür gibt es drei Wege:
- Beim Start: Der Fragebogen erscheint automatisch, solange du weder ein Portfolio noch eine Strategie hast.
- Über das Kontomenü: Klicke oben rechts auf dein Profilbild und wähle im Dropdown Onboarding.
- Direktlink: Ruf
/onboardingim Browser auf.
Die Seite zeigt den Titel Onboarding mit dem Untertitel Der richtige Start sowie oben auf der Karte eine Fortschrittsleiste mit vier Schritten:
Situation → Anlagestil → Kapital → Risiko
Tipp: Du kannst jederzeit auf einen Schritt in der Fortschrittsleiste klicken, um direkt dorthin zu springen.
Schritt 2: Die vier Fragen beantworten
Jeder Schritt besteht aus einer Frage mit mehreren Auswahlmöglichkeiten. Der Button Weiter bleibt so lange inaktiv, bis du dich für eine Antwort entschieden hast. Nimm dir dabei so viel Zeit, wie du brauchst.
Schritt 1 · Situation
Frage: Wo stehst du beim Aufbau deiner Finanzstrategie?
Wähle die Option, die deinen aktuellen Stand am besten beschreibt:
| Option | Passt, wenn du … |
|---|---|
| Der Entdecker | … bei null anfängst und ein solides Fundament aufbauen willst |
| Der Aufbauer | … schon Vermögen hast und ihm eine klare Struktur geben willst |
| Der Optimierer | … bereits Strategien fährst und mehr herausholen willst |
| Der Tester | … Strategien ausprobieren willst, ohne Kapital einzusetzen |
Wähle deine Option und klicke auf Weiter.
Schritt 2 · Anlagestil
Frage: Wie viel Aufwand willst du in dieses Ziel stecken?
| Option | Passt, wenn du … |
|---|---|
| Minimal | … passiv vorgehen willst: eine Strategie, die von allein läuft und die du nur selten prüfst |
| Aktiv | … selbst mit anpacken und die Strategie regelmäßig beobachten und anpassen willst |
Wähle deine Option und klicke auf Weiter.
Schritt 3 · Kapital
Frage: Mit wie viel Kapital willst du in diese Strategie starten?
| Option | Kapitalspanne |
|---|---|
| Der erste Test | Weniger als 10.000 (€/$) |
| Der solide Start | 10.000 bis 100.000 (€/$) |
| Reisegeschwindigkeit | 100.000 bis 1.000.000 (€/$) |
| Der Projektbeschleuniger | Mehr als 1.000.000 (€/$) |
Wähle deine Option und klicke auf Weiter.
Schritt 4 · Risiko
Frage: Wie würdest du reagieren, wenn deine Anlage innerhalb kurzer Zeit deutlich an Wert verliert?
| Option | Profil |
|---|---|
| Sicherheit über alles | Du wärst sehr beunruhigt und würdest schnell aussteigen wollen |
| Kontrollbedürfnis | Du wärst beunruhigt und würdest die Strategie nachjustieren wollen |
| Langfristiges Vertrauen | Du würdest am Ziel festhalten und den Kurs nicht ändern |
| Strategischer Optimismus | Du würdest darin eine Gelegenheit zum Nachkaufen sehen |
Wähle deine Option. Aus Weiter wird Abschließen – klicke darauf, um deine Antworten zu senden und die Empfehlung zu sehen.
Schritt 3: Deine Empfehlung ansehen
Nach dem Klick auf Abschließen wechselt die Karte zum Bildschirm Willkommen! – ganz ohne Neuladen der Seite. Du siehst:
- Deine empfohlene Strategie: Name, Kurzbeschreibung und ein Button Diese vorgefertigte Strategie entdecken, der dich direkt zur Detailseite bringt.
- Eine Übersicht deiner Antworten: vier Karten, eine pro Frage, jeweils mit deiner Auswahl und einer kurzen Erläuterung, was sie für dein Vorgehen bedeutet.
- UND JETZT? – ein Abschnitt mit Abkürzungen für den Einstieg: die empfohlene Strategie ansehen, ein Portfolio mit deinem Broker verbinden oder eine neue Strategie von Grund auf erstellen.
- UND WARUM? – eine kurze Erklärung, wie Strategien und Benachrichtigungen zusammenspielen, sobald ein Portfolio verknüpft ist.
Hinweis: Die Empfehlung wird sofort aus deinen vier Antworten berechnet, ohne Serveraufruf. Andere Antwortkombinationen führen zu anderen Strategievorschlägen.
Schritt 4: Die empfohlene Strategie ansehen (optional)
Klicke auf Diese vorgefertigte Strategie entdecken, um die Detailseite zu öffnen. Dort findest du:
- Eine ausführliche Beschreibung von Ziel, Zielwerten und Chance-Risiko-Profil der Strategie
- Die Ergebnisse des historischen Backtests (Diagramm der Jahresrenditen und Performance-Tabelle)
- Reiter für Varianten, sofern vorhanden (z. B. Standard, PEA, UCITS)
- Einen Button Mit dieser Strategie fortfahren, um sie zu übernehmen
Über Onboarding im Kontomenü kommst du jederzeit zu deiner Empfehlung zurück.
Schritt 5: Antworten speichern
Klicke auf dem Empfehlungsbildschirm auf Meine Antworten speichern, um dein Anlegerprofil zu sichern. Damit kann Investminder:
- dir in der gesamten App passende Empfehlungen anzeigen
- relevante Einstellungen anhand deiner Präferenzen vorbelegen
Wichtig: Klicke nicht auf Meine Antworten speichern, wenn du nur verschiedene Profile ausprobierst. Beim Speichern wird ein zuvor gespeichertes Profil überschrieben.
Schritt 6: Von vorn beginnen (optional)
Ganz unten auf dem Empfehlungsbildschirm setzt du den Fragebogen mit Von vorn beginnen zurück und beantwortest die vier Fragen mit einem anderen Profil.
Tipps aus der Praxis
- Es gibt keine falschen Antworten. Der Fragebogen ist ein Ausgangspunkt. Du kannst ihn jederzeit wiederholen, um andere Empfehlungen zu sehen.
- Minimaler Aufwand = passive ETF-Strategien. Wenn du wenig Zeit hast, führt Minimal in der Regel zu passiven, pflegeleichten Vorschlägen.
- Aktiver Stil = dynamischere Strategien. Mit Aktiv tauchen Strategien auf, die häufigere Signale und Umschichtungen mit sich bringen.
- Deine Kapitalspanne steuert die Hinweise zur Streuung. Bei kleineren Beträgen steht zuerst der Notgroschen im Vordergrund, bei größeren eine breitere Diversifikation.
- Speichern ist freiwillig. Die Empfehlung anzusehen und dem Strategie-Link zu folgen verpflichtet dich zu nichts – Speichern ist ein eigener, bewusster Schritt.
Häufige Fragen
Kann ich den Fragebogen nach dem Speichern wiederholen?
Ja. Wähle jederzeit Onboarding im Kontomenü. Unten auf dem Empfehlungsbildschirm setzt du mit Von vorn beginnen alles zurück und beantwortest die Fragen neu.
Wirkt sich der Fragebogen auf meine bestehenden Portfolios oder Strategien aus?
Nein. Weder das Beantworten noch das Speichern verändert deine Portfolios, Strategien oder Einstellungen. Aktualisiert wird nur das Anlegerprofil, das für die Empfehlungen genutzt wird.
Warum schlägt mir die Empfehlung genau diese vorgefertigte Strategie vor?
Der Empfehlungsmechanismus gleicht deine vier Antworten mit einem Regelwerk ab und sucht die am besten passende vorgefertigte Strategie heraus. Die Berechnung läuft sofort in deinem Browser.
Was ist eine vorgefertigte Strategie?
Eine vorgefertigte Strategie (auch Modellstrategie genannt) ist eine einsatzbereite Anlagestrategie von Investminder. Sie enthält festgelegte Kauf- und Verkaufsregeln sowie Backtest-Ergebnisse und lässt sich mit einem Klick übernehmen. Alle verfügbaren Modelle findest du unter Strategie > Modelle entdecken.