El cuestionario de onboarding de Investminder te ayuda a construir tu perfil de inversor para que la plataforma pueda recomendarte una estrategia de inversión acorde con tus objetivos, tu experiencia y tu tolerancia al riesgo.
Antes de empezar
- Puedes acceder al cuestionario de onboarding desde la página de inicio.
- Para ver la respuesta completa tienes que haber iniciado sesión. Una vez dentro puedes volver al onboarding cuando quieras: no es solo para usuarios nuevos. Eso sí, para simplificar las cosas, el cuestionario aparece directamente la primera vez que entras.
Paso 1: entrar en el cuestionario de onboarding
Hay tres formas de llegar al cuestionario:
- Al empezar: el cuestionario aparece solo cuando todavía no tienes ni cartera ni estrategia.
- Desde el menú de tu cuenta: pulsa tu avatar en la esquina superior derecha y elige Onboarding en el desplegable.
- Enlace directo: escribe
/onboardingen el navegador.
La página muestra el título Onboarding con el subtítulo Empieza con buen pie y una barra de progreso de cuatro pasos en la parte superior de la tarjeta:
Situación → Gestión → Capital → Riesgo
Truco: puedes pulsar el nombre de cualquier paso de la barra de progreso para saltar directamente a él en cualquier momento.
Paso 2: responder a las cuatro preguntas
Cada paso plantea una única pregunta con varias opciones. El botón Siguiente permanece desactivado hasta que eliges una respuesta. Ve a tu ritmo.
Paso 1 · Situación
Pregunta: ¿En qué punto estás a la hora de construir tu estrategia financiera?
Elige la opción que mejor describa tu nivel actual:
| Opción | Ideal si… |
|---|---|
| El Explorador | Empiezas de cero y quieres construir una base sólida |
| El Constructor | Ya tienes activos y necesitas darles una estructura clara |
| El Optimizador | Ya tienes estrategias y quieres exprimir su rendimiento |
| El Probador | Quieres explorar estrategias sin comprometer capital |
Elige tu opción y pulsa Siguiente.
Paso 2 · Gestión
Pregunta: ¿Qué nivel de implicación quieres dedicarle a este objetivo?
| Opción | Ideal si… |
|---|---|
| Mínima | Enfoque pasivo: una estrategia que funciona sola y que revisas de vez en cuando |
| Activa | Enfoque implicado: estás dispuesto a seguirla y ajustarla con regularidad |
Elige tu opción y pulsa Siguiente.
Paso 3 · Capital
Pregunta: ¿Cuánto capital piensas destinar al arranque de esta estrategia?
| Opción | Tramo de capital |
|---|---|
| La prueba inicial | Menos de 10.000 (€/$) |
| El arranque sólido | Entre 10.000 y 100.000 (€/$) |
| Velocidad de crucero | Entre 100.000 y 1.000.000 (€/$) |
| El acelerador de proyectos | Más de 1.000.000 (€/$) |
Elige tu opción y pulsa Siguiente.
Paso 4 · Riesgo
Pregunta: ¿Cómo reaccionarías si el valor de tu inversión cayera con fuerza en poco tiempo?
| Opción | Perfil |
|---|---|
| Seguridad ante todo | Te preocuparía mucho y buscarías salir cuanto antes |
| Necesidad de control | Te preocuparía y querrías reajustar la estrategia |
| Confianza a largo plazo | Seguirías centrado en el objetivo sin cambiar el rumbo |
| Optimismo estratégico | Lo verías como una oportunidad para reforzar posiciones |
Elige tu opción. El botón Siguiente pasa a ser Finalizar: púlsalo para enviar tus respuestas y ver la recomendación.
Paso 3: revisar tu recomendación
Al pulsar Finalizar, la tarjeta pasa a la pantalla ¡Bienvenido! sin recargar la página. Verás:
- Tu estrategia recomendada: un nombre de estrategia, una descripción breve y un botón Descubre esta estrategia preconfigurada que te lleva directamente a su ficha.
- Un repaso de cada respuesta: cuatro tarjetas, una por pregunta, con la opción que has elegido y una explicación corta de lo que implica para tu forma de invertir.
- ¿Y AHORA?: una sección con atajos para empezar — explorar la estrategia recomendada, conectar una cartera con tu bróker o crear una estrategia desde cero.
- ¿Y POR QUÉ?: una explicación breve de cómo trabajan juntas las estrategias y las alertas una vez que vinculas una cartera.
Nota: la recomendación se calcula al instante a partir de tus cuatro respuestas, sin llamada al servidor. Combinaciones distintas de respuestas llevan a sugerencias de estrategia distintas.
Paso 4: explorar la estrategia recomendada (opcional)
Pulsa Descubre esta estrategia preconfigurada para abrir su ficha. Allí encontrarás:
- Una descripción completa del objetivo de la estrategia, sus activos objetivo y su perfil de riesgo/rentabilidad
- Los resultados del backtest histórico (gráfico de rentabilidades anuales y tabla de rendimiento)
- Pestañas de variantes cuando las hay (por ejemplo Standard, PEA, UCITS)
- Un botón Continuar con esta estrategia para adoptarla
Puedes volver a tu recomendación cuando quieras entrando en Onboarding desde el menú de tu cuenta.
Paso 5: guardar tus respuestas
En la pantalla de recomendaciones, pulsa Guardar mis respuestas para registrar tu perfil de inversor. Guardarlo permite a Investminder:
- Mostrarte recomendaciones personalizadas en toda la aplicación
- Rellenar por adelantado los ajustes relevantes según tus preferencias
Importante: no pulses Guardar mis respuestas si solo estás probando perfiles distintos. Al guardar se sustituye el perfil anterior.
Paso 6: volver a empezar (opcional)
Al final de la pantalla de recomendaciones, pulsa Volver a empezar para reiniciar el cuestionario y responder las cuatro preguntas con otro perfil.
Consejos y buenas prácticas
- No hay respuestas incorrectas. El cuestionario es un punto de partida. Puedes repetirlo cuantas veces quieras para ver otras recomendaciones.
- Gestión mínima = estrategias pasivas con ETF. Si dispones de poco tiempo, elegir Mínima suele llevar a estrategias pasivas y de bajo mantenimiento.
- Gestión activa = estrategias más dinámicas. Elegir Activa saca a la luz estrategias con señales y reajustes más frecuentes.
- Tu tramo de capital orienta los consejos de diversificación. Los tramos bajos insisten en constituir antes un fondo de emergencia; los altos apuntan a una diversificación más amplia.
- Guardar es opcional. Consultar la recomendación y seguir el enlace a la estrategia no te compromete a nada: guardar es una acción aparte y explícita.
Preguntas frecuentes
¿Puedo repetir el cuestionario después de guardar mis respuestas?
Sí. Entra en el menú de tu cuenta y elige Onboarding cuando quieras. Pulsa Volver a empezar al final de la pantalla de recomendaciones para reiniciar y responder de nuevo.
¿El cuestionario afecta a mis carteras o estrategias actuales?
No. Responder al cuestionario, e incluso guardar las respuestas, no modifica tus carteras, tus estrategias ni tus ajustes. Solo actualiza el perfil de inversor que se usa para las recomendaciones.
¿Por qué la recomendación apunta a una estrategia preconfigurada concreta?
El motor de recomendación cruza tus cuatro respuestas con un conjunto de reglas para dar con la estrategia preconfigurada que mejor encaja. El cálculo se hace al instante en tu navegador.
¿Qué es una estrategia preconfigurada?
Una estrategia preconfigurada (también llamada estrategia modelo) es una estrategia de inversión lista para usar diseñada por Investminder. Incluye reglas de compra y venta definidas, resultados de backtest, y se puede adoptar con un solo clic. Tienes todos los modelos disponibles en Estrategia > Explorar modelos.