Comment compléter votre onboarding et obtenir votre première recommandation de stratégie

Le questionnaire d'onboarding d'Investminder vous aide à construire votre profil d'investisseur afin que la plateforme puisse vous recommander une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs, votre expérience et votre tolérance au risque.

Avant de commencer

• Vous pouvez accéder au questionnaire d'onboarding dès la page d'accueil du site.
• Pour voir la réponse complète, vous devez être connecté. Une fois connecté, vous pouvez accéder à l'onboarding à tout moment, il n'est pas réservé aux nouveaux utilisateurs. Néanmoins, pour simplifier l'expérience utilisateur, le questionnaire s'affiche immédiatement lors de votre première connexion.

Étape 1 : Accéder au questionnaire d'onboarding

Vous pouvez accéder au questionnaire de trois façons :

• **Lors de vos débuts : **le questionnaire s'affiche immédiatement lorsque vous n'avez ni portefeuille, ni stratégie.
• Depuis le menu compte : Cliquez sur votre avatar en haut à droite, puis sélectionnez Onboarding dans le menu déroulant.
• Lien direct : Naviguez vers /onboarding dans votre navigateur.

La page affiche le titre Onboarding avec le sous-titre Commencez du bon pied, ainsi qu'une barre de progression à 4 étapes en haut de la carte :

Situation → Gestion → Capital → Risque

Conseil : Vous pouvez cliquer sur n'importe quelle étape de la barre de progression pour y accéder directement à tout moment.

Étape 2 : Répondre aux quatre questions

Chaque étape présente une question avec plusieurs options sous forme de boutons radio. Le bouton Suivant reste désactivé tant que vous n'avez pas sélectionné une réponse. Avancez à votre rythme.

Question 1 : Situation

Question : Où en êtes-vous dans la construction de votre stratégie financière ?

Choisissez l'option qui décrit le mieux votre niveau actuel :

Sélectionnez votre option, puis cliquez sur Suivant.

Question 2 : Gestion

Question : Quel niveau d'engagement voulez-vous consacrer à la réalisation de cet objectif ?

Sélectionnez votre option, puis cliquez sur Suivant.

Question 3 : Capital

Question : Quel est l'apport que vous comptez dédier au démarrage de cette stratégie ?

Sélectionnez votre option, puis cliquez sur Suivant.

Question 4 : Risque

Question : Comment réagiriez-vous si la valeur de votre investissement baissait significativement au cours d'une courte période ?

Sélectionnez votre option. Le bouton Suivant se transforme en Terminer — cliquez sur Terminer pour valider vos réponses et voir votre recommandation.

Étape 3 : Consulter votre recommandation

Après avoir cliqué sur Terminer, la carte affiche instantanément l'écran Bienvenue ! — sans rechargement de page. Vous y trouverez :

1. Votre stratégie recommandée — un nom de stratégie, une courte description et un bouton Découvrez cette stratégie préparamétrée qui vous amène directement à la page de détail de la stratégie.
2. Pour chacune de vos réponses — quatre cartes récapitulatives, une par question, indiquant l'option sélectionnée et une explication de ce qu'elle signifie pour votre approche d'investissement.
3. ET MAINTENANT ? — une section avec des raccourcis pour démarrer : explorer la stratégie recommandée, connecter un portefeuille à votre courtier ou créer une nouvelle stratégie.
4. ET POURQUOI ? — une brève explication du fonctionnement des stratégies et des alertes une fois votre portefeuille associé.

Note : La recommandation est calculée instantanément à partir de vos quatre réponses — sans appel serveur. Différentes combinaisons de réponses donnent des suggestions de stratégies différentes.

Étape 4 : Explorer la stratégie recommandée (optionnel)

Cliquez sur Découvrez cette stratégie préparamétrée pour ouvrir la page de détail de la stratégie. Vous y trouverez :

• Une description complète des objectifs, cibles et profil risque/rendement de la stratégie
• Des résultats de backtests historiques (graphique des rendements annuels et tableau de performance)
• Des onglets de variantes si applicable (ex. Standard, PEA, UCITS)
• Un bouton Continuer avec cette stratégie pour l'adopter

Vous pouvez revenir à votre recommandation à tout moment via Onboarding dans votre menu compte.

Étape 5 : Sauvegarder vos réponses

Sur l'écran de recommandation, cliquez sur Sauvegardez mes réponses pour enregistrer votre profil d'investisseur. Cela permet à Investminder de :

• Afficher des recommandations personnalisées dans toute l'application
• Adapter certains paramètres selon vos préférences

Important : Ne cliquez pas sur Sauvegardez mes réponses si vous explorez simplement différents profils. La sauvegarde remplace le profil précédemment enregistré.

Étape 6 : Recommencer (optionnel)

En bas de l'écran de recommandation, cliquez sur Recommencer le questionnaire pour réinitialiser le questionnaire et répondre aux quatre questions avec un profil différent.

Conseils pratiques

• Il n'y a pas de mauvaises réponses. Le questionnaire est un point de départ. Vous pouvez le refaire à tout moment pour explorer d'autres recommandations de stratégies.
• Gestion Minimum = stratégies ETF passives. Si vous disposez de peu de temps, choisir Minimum vous orientera généralement vers des suggestions de stratégies passives, peu gourmandes en gestion.
• Gestion Active = stratégies plus dynamiques. Choisir Actif fait apparaître des stratégies qui peuvent impliquer des signaux et des rééquilibrages plus fréquents.
• Votre tranche de capital guide les conseils de diversification. Les petites tranches mettent l'accent sur la constitution d'une épargne d'urgence en priorité ; les plus grandes suggèrent une diversification plus large.
• Vous pouvez ignorer la sauvegarde. Consulter la recommandation et suivre le lien vers la stratégie ne vous engage à rien — la sauvegarde est une action séparée et explicite.

Questions fréquentes

Puis-je refaire le questionnaire après avoir sauvegardé mes réponses ?

Oui. Accédez à votre menu compte et sélectionnez Onboarding à tout moment. Cliquez sur Recommencer le questionnaire en bas de l'écran de recommandation pour réinitialiser et répondre à nouveau.

Le questionnaire modifie-t-il mes portefeuilles ou stratégies existants ?

Non. Répondre au questionnaire (ou même sauvegarder vos réponses) ne modifie pas vos portefeuilles, stratégies ou paramètres existants. Cela met uniquement à jour votre profil d'investisseur utilisé pour les recommandations.

Pourquoi la recommandation affiche-t-elle une stratégie préparamétrée spécifique ?

Le moteur de recommandation associe vos quatre réponses à un ensemble de règles pour trouver la stratégie préparamétrée la mieux adaptée. Le résultat est calculé instantanément dans votre navigateur.

Qu'est-ce qu'une stratégie préparamétrée ?

Une stratégie préparamétrée (aussi appelée stratégie modèle) est une stratégie d'investissement prête à l'emploi conçue par Investminder. Elle inclut des règles d'achat/vente définies, des résultats de backtests, et peut être adoptée en un clic. Retrouvez tous les modèles disponibles sous Stratégie > Explorer les modèles.

Mis à jour le : 19/03/2026