Nous vous souhaitons la bienvenue chez Investminder.com.
Afin de vous accompagner au mieux dans vos premiers pas sur notre plateforme, nous vous invitons à compléter notre formulaire d’onboarding.
Ce questionnaire est structuré autour de quatre questions clés visant à évaluer votre situation d’investisseur, votre style de gestion, votre capital disponible et votre tolérance au risque. L’objectif est de vous proposer une recommandation de stratégie d’investissement personnalisée.
Alternativement, si vous préférez explorer l’application sans passer par le questionnaire, vous pouvez cliquer sur le bouton « Passer et découvrir l’application ».
Les 4 Questions Clés
Question 1 : Votre Situation Actuelle
Cette première question porte sur votre expérience et votre positionnement vis-à-vis de l’investissement.
- Avez-vous déjà franchi le pas en créant un portefeuille auprès de votre banque ou d’un courtier spécialisé ?
- Êtes-vous déjà un investisseur aguerri cherchant à se perfectionner ?
Veuillez sélectionner la réponse la plus pertinente, puis cliquer sur le bouton « Suivant ».
Question 2 : Votre Style de Gestion
Nous évaluons ici votre préférence entre une gestion passive ou active. Cela reflète le temps que vous souhaitez consacrer au suivi de vos investissements. Les investisseurs optant pour une gestion passive seront orientés vers des stratégies nécessitant peu de transactions.
Veuillez sélectionner votre style de gestion, puis cliquer sur le bouton « Suivant ».
Question 3 : Votre Capital à Investir
Cette question vise à déterminer le montant que vous souhaitez investir. L’enjeu est lié à la diversification : plus votre capital est important, plus il est pertinent d’opter pour une diversification large afin de limiter les risques.
Veuillez indiquer le montant que vous souhaitez investir, puis cliquer sur le bouton « Suivant ».
Question 4 : Votre Tolérance au Risque
Il s’agit de la dernière et plus importante question, qui évalue votre niveau de confort face à la volatilité des marchés.
- Faible Tolérance (5 à 10% de perte maximale) : Vous privilégiez la tranquillité et une prise de risque limitée. L’objectif principal est de lutter contre l’inflation (5% de risque) ou de la compenser tout en réalisant des gains nets (10% de risque).
- Tolérance Modérée/Élevée (20 ou 30% de perte maximale) : Vous acceptez une prise de risque plus conséquente, en partant du principe que les marchés financiers récompensent cette prise de risque par des rendements potentiels supérieurs.
Veuillez sélectionner votre tolérance au risque, puis cliquer sur le bouton « Terminer ».
Recommandations et Étapes Suivantes
Vos Résultats
Une fois le formulaire complété, vous recevrez :
- Une Recommandation de Stratégie : Une première suggestion de stratégie d’investissement. Cliquez sur le bouton « Découvrez cette stratégie préparamétrée » pour en savoir plus.
- Des Conseils Personnalisés : Des conseils pratiques et détaillés basés sur chacune de vos réponses.
Vous avez la possibilité de « Sauvegarder mes réponses ». Cela nous permettra de vous proposer des recommandations ultérieures en fonction de l’évolution de l’application et de vos choix.
Les Prochaines Étapes pour Continuer l’Exploration
Pour continuer votre découverte de l’application, plusieurs chemins s’offrent à vous :
- La Stratégie Recommandée : Accédez directement à la stratégie que nous vous avons suggérée (lien mis en évidence).
- Commencer par votre Portefeuille :
- Option 1 : Connectez-vous directement à votre courtier ou banque (cliquez sur le bouton « Connecter à votre courtier »).
- Option 2 : Créez un portefeuille à gérer manuellement sur Investminder.com (cliquez sur le bouton « Créer un portefeuille vide »).
- Commencer par votre Stratégie :
- Option 1 : Découvrez les stratégies prédéfinies disponibles (cliquez sur le bouton « Stratégies prédéfinies »).
- Option 2 : Créez votre propre stratégie personnalisée sur Investminder.com en suivant nos étapes clés.
Note Importante : Pour une expérience optimale, l’idéal est de disposer à la fois d’une stratégie et d’un portefeuille liés. Cette connexion permet de générer des signaux d’achat ou de vente précis, basés sur la stratégie définie et en tenant compte de vos liquidités disponibles.
- Si vous souhaitez explorer d’autres recommandations, vous pouvez cliquer sur « Recommencer le questionnaire ».
- Pour toute question, n’hésitez pas à contacter notre support, accessible en bas à droite de l’écran.