El creador de estrategias es una función potente y fácil de usar de nuestra aplicación, pensada para que construyas estrategias de inversión a tu medida. Tanto si llevas años invirtiendo como si acabas de empezar, te guía por un proceso estructurado para diseñar una estrategia acorde con tus objetivos financieros. Definiendo reglas, seleccionando activos y probando el conjunto contra datos históricos, montas una cartera sólida con confianza. Una vez validada, tu estrategia se vincula a una cartera para el seguimiento del día a día y te mantiene en el rumbo que te has marcado.
El creador de estrategias reduce la complejidad de construir una cartera a tres pasos claros: definir las reglas, elegir los activos y lanzar los backtests. Cada paso te deja margen y control, para que la estrategia refleje de verdad tus preferencias y tu tolerancia al riesgo.
Paso 1: define tus reglas
La base de toda buena estrategia está en sus reglas. En este paso fijas los parámetros que dan forma a tu enfoque:
- Restricciones: delimita el terreno indicando las clases de activos que prefieres (acciones, bonos, ETF, inmobiliario) y las zonas geográficas (Estados Unidos, Europa, mercados emergentes). Así te aseguras de que la cartera encaje con tu filosofía de inversión y con tus objetivos de diversificación.
- Modelo de estrategia: elige entre dos modelos para orientar tus decisiones.
- Reequilibrado: mantiene la asignación objetivo de tu cartera ajustando periódicamente las posiciones para absorber los movimientos del mercado. Un modelo que impone disciplina y ayuda a controlar el riesgo con el tiempo.
- Value averaging: ajusta dinámicamente tus aportaciones según las condiciones del mercado, comprando más cuando los precios bajan y menos cuando suben.
- Reglas de compra y venta: define criterios claros de entrada y de salida, ya sean umbrales de precio, indicadores técnicos o disparadores temporales. Estas reglas automatizan la decisión y reducen el sesgo emocional.
- Aportaciones y retiradas: planifica las entradas de efectivo (aportaciones periódicas) y las salidas (retiradas previstas) para que la estrategia respete tus necesidades de liquidez y tus objetivos a largo plazo.
Trabajando bien estas reglas construyes una hoja de ruta que guía tus decisiones con precisión y claridad.
Paso 2: elige tus activos
Con las reglas fijadas, llega el momento de montar la cartera eligiendo los activos que encajan en tu estrategia. El creador te propone una selección filtrada según las restricciones del paso 1. Puedes elegir entre un abanico amplio:
- Acciones de distintos sectores y mercados
- Bonos, para estabilidad y rentas
- ETF, para una exposición diversificada
- Inversiones alternativas como materias primas o inmobiliario
La interfaz te permite filtrar y explorar activos, consultar sus datos clave (rendimiento histórico, volatilidad, dividendos) y asignar un peso a cada uno. Este paso garantiza que tu cartera esté diversificada y alineada con tu tolerancia al riesgo y tus objetivos.
Paso 3: lanza los backtests
Antes de llevar la estrategia a una cartera real, prueba su comportamiento con datos históricos. La función de backtest simula cómo se habría comportado en el pasado y te da pistas valiosas sobre sus puntos fuertes y sus debilidades. Los resultados principales son:
- Rentabilidad y volatilidad históricas
- Indicadores de rendimiento ajustado al riesgo (ratio de Sharpe, entre otros)
- Drawdowns durante las caídas de mercado
- Comportamiento en distintos contextos de mercado
Analizando los resultados puedes afinar tus reglas y tu selección de activos para mejorar el rendimiento y reducir el riesgo. Este paso te da la confianza de avanzar sabiendo que tu estrategia ha pasado la prueba de escenarios reales.
Vincularla a una cartera
Cuando la estrategia te convenza, puedes validarla y vincularla a una cartera dentro de la aplicación. A partir de ahí gestionas tus inversiones de forma activa, sigues el rendimiento y haces los ajustes necesarios. Esa conexión entre el creador de estrategias y la gestión de cartera mantiene tus inversiones alineadas con tus objetivos, ya estés ahorrando para la jubilación, para una compra importante o para construir patrimonio a largo plazo.
Con el creador de estrategias no solo inviertes: construyes un método disciplinado y guiado por los datos para llegar donde quieres.